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# 加州遗嘱起草要点（干货清单）

一、重要前提声明

• 我可提供遗嘱框架与要素清单，但加州遗嘱须经法定形式要件方有效，最终建议由加州执业律师审核或使用经认证的法律服务工具。

二、加州遗嘱的法定形式要件

• 年龄与行为能力：立遗嘱人须年满18周岁、心智健全。
• 书面形式：须为书面文件（加州不认可口头遗嘱，危急情形除外）。
• 签署与见证：本人签名，并由两名无利害关系的见证人在场见证并签名（见证人及其配偶不宜作为受益人，否则可能被视为利益冲突）。
• 自书遗嘱例外：加州承认全手写（holographic）遗嘱，但易引发争议，不建议采用。

三、遗嘱内容结构建议

1. 身份声明：姓名、住址，声明撤销此前一切遗嘱。

2. 指定遗嘱执行人：建议指定你妹妹或其他信任的人，并设替补人选。

3. 财产分配条款：

• 圣何塞自住房 → 妹妹
• 出租公寓 → 妹妹
• 存款（约80万美元区间）及两只基金 → 妹妹
• 建议列明财产清单附件，注明“如有遗漏财产按剩余财产条款处理”。

4. 受益人替补安排：妹妹先于你去世时，指定第二顺位受益人。

5. 监护人指定：

• 明确指定表哥为两名未成年子女的人身监护人。
• 建议另行指定财产监护人（可不同人），或考虑设立子女财产信托，避免财产由监护人大额掌控。
• 注明监护人须以子女最佳利益为准则。

四、重要提示与替代工具

• 已婚者限制：若你已婚，配偶对社区财产享有法定份额，遗嘱不得完全排除（除非有婚前协议）。
• 房产可考虑设立可撤销生前信托：避免遗产认证费用高、周期长的问题，遗嘱可作“ Pour-over（ poured-over will）”配合使用。
• 受益人指定优先：银行账户、基金可单独填写受益人指定表，直接过户，不经遗嘱。
• 未成年子女财产：注意加州《统一未成年人转让法》下监护账户限额，超出部分宜用信托安排。

五、后续步骤

1. 整理房产证、账户及基金持有证明。

2. 确认两名见证人选。

3. 委托律师定稿并签署见证。

4. 妥善保存，告知执行人存放位置。